Проверка заемщика - особенности поведения криминальных личностей
главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ОСОБЕННОСТИ ПОВЕДЕНИЯ КРИМИНАЛЬНЫХ ЛИЧНОСТЕЙ

Изучать потенциального заемщика (клиента) надо начинать с момента появления его у  вашего рабочего места.
Важно обратить внимание на такие моменты, когда на подходе к вам клиента кто-то продолжает инструктировать.

 

При товарном кредите - возможно, вы увидите, что товар выбирали одни лица, а оформляет кредит другой человек,
не принимавший участия в выборе.

В этом случае целесообразно поинтересоваться у клиента, чем ему понравился товар, который он берет.
Спросить, почему не взял другой, аналогичный по функциям. По ответам посетителя отследить реакции.

 

 

 

Прирожденные мошенники и проходимцы: открытые, излучающие доверие глаза, гладкая речь и жестикуляция, демонстративно твердый, прямой и осознанно открытый взгляд.

 

Карманные воры: элегантность одежды, вежливость в очереди; бегающий взгляд, частое движение головы и пальцев,

нервное курение; наличие верхней одежды, перекинутой через руку; обилие татуировок на тыльной стороне кистей рук и пальцев,  неуверенная походка, неестественная суетливость.

 

Неоднократно судимые: наличие ярко выраженных татуировок; стойко выраженная привычка втягивать голову в плечи, присаживаться на корточки с вытянутыми
поверх коленей руками; прогулка с заложенными за спину раками; движение вперед-назад по короткой траектории;

своеобразная жестикуляция, жаргон; несоответствие одежды сезону или местности; настороженность поведения.

 

визуальный контроль (оценка) клиента ; манипуляции и эмблемы в поведении ; как распознать, что деловой партнер лжет ; картинки паспорта России

 

 

© 2012-2016