ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА ПРИ РОЗНИЧНОМ КРЕДИТОВАНИИ
главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА ПРИ РОЗНИЧНОМ КРЕДИТОВАНИИ

 

Наиболее распространенные  виды мошенничества при розничном кредитовании (на этапе работы кредитного специалиста) :

 

 

Получение товара (кредита) по чужому паспорту

Не секрет, что в настоящее время достать чужой паспорт не составляет больших проблем.
Для определенной категории граждан торговля своим паспортом является постоянным заработком.

Ворованные документы используются реже, так как в этом случае  владелец обычно  сообщает  о краже в милицию, и паспорт числится 
в разряде утраченных


Метод выявления:

  • Визуальный. Предполагает сличение лица клиента и фотографии в документе. Сличение возраста реального и указанного в документе.
  • Документальный.
    В большинстве кредитных организаций специалист имеет доступ к информационным базам данных ):
    Адресная база данных;
    Телефонная база данных;
    База данных утерянных паспортов

 

 

Получение товара (кредита) по документам  родственников

При этом человек обычно ссылается на то, что данный родственник знает о факте взятия кредита, но сам не может по каким- либо причинам прийти оформить документы.
В такой ситуации оформление кредита категорически запрещается. Согласно условиям кредитования, необходимы документы и личное присутствие лица оформляющего кредит

 

 

Получение товарных кредитов в один день в нескольких магазинах

Как правило, это заранее спланированная и хорошо подготовленная акция.
Если отсутствует система внесения клиентов в базу сразу после заключения договора, то выявляются данные факты только на следующий день.

 

 

Получение товара (кредита) по поддельным документам

 

 

Получение кредита (товара) с целью возврата долга кому – либо

Поскольку клиент берет товар не себе, то признаками данного вида нарушения будут отсутствие интереса клиента к товару, повышенный интерес к стоимости товара.
Могут быть люди с игровой зависимостью в частности.

Если у вас есть подобные подозрения, можно поинтересоваться,  почему его привлек именно этот товар? Где он собирается его ставить? На чем повезет из магазина?  И т.п.

 

Получение товара с умыслом не платить за него - трудно выявляемое преступление на стадии работы специалиста

 

Проверка заёмщиков физических и юридических лиц ; Как распознать, что деловой партнер лжет ; Мошенничество с банкоматами ; основные финансовые коэффициенты отчетности

 

 

 

© 2012-2016