ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ ЗАЕМЩИКА. Основы банковского дела
главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ ЗАЕМЩИКА КРЕДИТНЫМ СПЕЦИАЛИСТОМ

 

кредитный специалист должен быть предельно внимательнымАлгоритм просмотра документов, удостоверяющих личность

Стремительные темпы развития  и распространения оргтехники, в частности, печатающих устройств подняли за собой большую проблему,
над разрешением которой работают правоохранительные органы.

Проблема состоит в том, что традиционно используемые виды удостоверяющих документов практически беззащитны перед современной 
печатной, копировальной и иной техникой высокого разрешения

Страну наводнила масса поддельных удостоверений, сертификатов, справок и лицензий.
Количество фальшивок таково, что уголовные дела за подделку документов и использование заведомо поддельных возбуждаются
в исключительных случаях.

При работе с клиентами  в ходе просмотра документов кредитный специалист должен  быть предельно внимательным к наличию
явных  и подозрительных признаков, свидетельствующих об обмане.

 

Проверка документов на подлинность требует определенных навыков и знаний, поэтому   задачами данного раздела являются:

- знакомство  специалистов с алгоритмом визуальной оценки документов, предоставляемых клиентами;
- описание  признаков наиболее часто встречающихся подделок документов;
- обучение специалиста порядку действий при обнаружении документа, содержащего признаки подделки.

 

 

Алгоритм проверки документов потенциального заемщика банка подразумевает  определенную последовательность действий.

 

Предлагаем Вам придерживаться следующей последовательности при визуальной оценке документов :

  • Проверка принадлежности документа предъявителю путем сравнения изображения лица на фотографии с внешностью предъявителя

 

В случае сомнения  в идентичности лица и изображения на фотографии, произвести сопоставления фотоснимков, фамилии, имени, отчества и других сведений в нескольких
документах, имеющихся  у предъявителя по схеме:

  • Проверка  действительности документа
  • Проверка срока действия документа
  • Проверка наличия подписей.
  • Проверка наличия и содержания оттисков печатей и штампов.
  • Проверка бланка документа.
  • Логическое изучение содержания реквизитов документа

 

далее - проверка паспорта

срок действия паспорта РФ ; паспорт РФ  в УФ-лучах ; разворот страниц паспорта ; проверка паспорта ; описание и срок дествия паспорта

внешний вид паспорта - обложка и первая страница
; финансовые коэффициенты отчетности их расчет

 

 

© 2012-2016