главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

РИСКИ БАНКА ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТАМИ

1. Деятельность клиентов, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли,
в сфере общественного питания, розничнаяторговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях  и т.п.)

2. Туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий).

3. Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.

4. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные
металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.

5. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и
проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также
деятельность ломбардов.

6.Деятельность, связанная с реализацией, в т.ч. комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств.

7. Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством РФ, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством РФ, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов).

8 Деятельность, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность по его реализации

9 Благотворительная деятельность.

 

 

К сферам высокого риска относятся:

1. Операции с резидентами иностранных государств или иностранных территорий, о которых из международных источников известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства или территории, разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях), а также операции некоммерческих организаций и благотворительных фондов, учредители которых имеют место регистрации
в указанных государствах или на указанных территориях.

2. Операции с резидентами государств или территорий, о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или являются иностранными государствами или иностранными территориями с повышенным уровнем коррупции.

3. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)", а также операции клиентов, учредители которых имеют место регистрации в указанных государствах или на указанных территориях.

4 Операции с резидентами стран, в отношении  которых  применяются международные санкции

 

Противодействие легализации доходов

 

 

© 2012