главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ РЕЗИДЕНТАМ

Для открытия расчетного или текущего счета клиент получает  в Отделе открытия счетов (ООС) утвержденный Банком комплект документов.
После их заполнения они вместе с иными необходимыми документами представляются в Банк.

Проверив комплектность и правильность оформления представленных документов, ООС открывает клиенту счет, руководствуясь соответствующим внутренним Положением

При возникновении вопросов, касающихся представленных клиентом документов, ООС обращается в Юридическое управление Банка, которое рассматривает
возможность открытия счета на их основании.

Открытый счет работает в режиме накопления до получения из налогового органа информационного письма, подтверждающего получение сообщения из Банка об открытии этого счета
(для предпринимателей без образования юридического лица и представительств организаций-нерезидентов фактом получения считается факт отправки).

 

После получения Банком этого письма ООС передает в Учетно-операционный отдел (УОО) банковскую карточку с оттиском печати клиента и образцами подписей лиц,
уполномоченных им на распоряжение счетом, после чего блокировка на совершение расходных операций по счету снимается.

 

Сформированное юридическое дело клиента хранится в ООС. Любому клиенту, открывающему счет в Банке, присваивается внутренний номер.

Данный номер предназначен только для внутреннего использования сотрудниками Банка и не должен доводиться до сведения клиента.

Номера клиентов используются для составления различных отчетов и никоим образом не взаимосвязаны с номерами их счетов. 

 
 
Открытие счетов резидентам РФ

         При открытии счета предприятие-резидент  должен представить в Банк  следующие документы:

  •   Оригинал заявления на открытие банковского счета.
  • Оригиналы договора банковского счета в 2-х экземплярах.
  • Один экземпляр нотариально заверенной банковской карточки с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом,  и оттиска печати предприятия.
  • Копии документов, заверенные нотариально либо органом, проводившим регистрацию:
  • Учредительные документы предприятия.
  • Временное и/или постоянное свидетельство о регистрации предприятия.
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
  • Лицензии (финансовая деятельность, страховая деятельность).
  • Подлинники документов:
  • Справка из Пенсионного фонда для открытия счета в Банке.
  • Другие документы, заверенные печатью организации и подписью ее руководителя:
  • Решение (протокол) учредителей (учредителя) о создании предприятия и назначении (избрании) его руководителя.
  • Копия приказа о назначении на должность руководителя предприятия, главного бухгалтера (если он не назначен решением собрания учредителей) и других должностных лиц, имеющих право первой и второй подписи расчетных документов.
  • В случае отсутствия в штате предприятия Главного бухгалтера необходима соответствующая запись в банковской карточке. Если такой записи нет, то заявитель предоставляет приказ (письмо) об отсутствии в штате Главного бухгалтера и возложении его обязанностей на руководителя.
  • Доверенность на распоряжение счетом для должностных  лиц, обладающих  правом первой подписи,  если уставом данная должность не предусмотрена.
  • Копия справки из Госкомстата.
  • Заявление (по типовой  форме) с просьбой выдать пропуска в Банк на лиц, перечисленных в банковской карточке,  с указанием Ф.И.О. и занимаемой должности.
  • Фотография на пропуск 3 х 4 - 1 штука на каждого человека.

 

 

 При открытии счета филиалам или представительствам предприятий-резидентов, кроме указанных выше документов, представляются:

  • Положение о филиале (представительстве), заверенное нотариально или регистрационным органом.
  • Свидетельство о регистрации филиала (представительства), заверенное нотариально либо регистрационным органом.
  • Доверенность на руководителей филиала (представительства), заверенная печатью вышестоящей  организации и подписью руководителя и главного бухгалтера.
  • Протокол(ы) собрания учредителей (приказ(ы)) о назначении на должность руководителя филиала (представительства), главного бухгалтера, других лиц, пользующихся правом первой и второй подписей, заверенные печатью организации и подписью руководителя.

 

При открытии второго (и т.д.) счета клиенту Банка последний должен предоставить в Банк следующие документы:

  • Оригинал заявления на открытие банковского счета.
  • Оригиналы договора банковского счета в 2-х экземплярах.

Подлинники документов:

  • Один экземпляр нотариально заверенной банковской карточки с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, а также оттиска печати.
  • Справка из Пенсионного фонда для открытия счета в Банке.

 

 

© 2012