главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ

Для открытия счета компания должна предоставить список документов.

Для открытия расчетного или текущего счета клиент получает  в Отделе открытия счетов (ООС) утвержденный Банком комплект документов.
Перечень документов в зависимости от формы собственности организации различный. 

Сотрудники данного отдела в зависимости от законодательства и требований Центрального Банка РФ, готовят перечни документов необходимые для открытия
расчетного (накопительного) счета

 

Наиболее часто встречающиеся ошибки клиентов в документах на открытие счета

1. Банковская карточка – заполняется неверно:

  • наименование организации необходимо указывать строго из Устава; в поле «Владелец счета» - полное наименование, в поле «сокращенное наименование владельца счета» - сокращенное;
  • печать организации необходимо проставлять строго в отведенное поле «Образец оттиска печати» не выходить за поля. Печать д.б. четкой, хорошо читаться.  
  • в поле «тел.№» не указывают номер телефона;
  • карточка д.б. заполнено одной ручкой и почерком;
  • не нужно вносить в карточку должности сотрудников;
  • некорректное заполнение юридического адреса (не указывают индекс, номер офиса и др.)
  • неверно указывают наименование банка, пишут краткое название. В поле «Банк» д.б указано полное название Банка

 

2. Заявление на открытие счета -  заполняется неверно:

  • клиент не указывает, связана/ не связана деятельность организации с оказанием услуг финансового характера;
  • клиент не указывает свою должность; 
  • клиент не указывает фактический и почтовый адрес

 

3. Договоры заполняются неверно:

  • на каждом листе договора клиент проставляет печать. Печать ставится только на последнем листе договора
  • не ставят подпись в графе «С перечнем документов….ознакомлены и согласны»;
  • договор подписывается иными лицами. Договор д.б. подписан только руководителем организации

4.  Приносят оригиналы документов вместо копий.

5. Клиент неправильно заверяет документ, не пишет «Копия верна», полностью должность, ФИО руководителя, не проставляет оттиск печати.

6. Лицо, обладающее правом «второй первой» подписи не имеют право заверять документы, а также подписывать письма, предоставляемые в банк.

7. Клиент не заверяет оборотную сторону справки из ГОСКОМСТАТА.

8. Клиент не предоставляет свидетельства о регистрации изменений (нотариально заверенные копии), а также решения, в которых указано что именно изменилось.  

9. Приказы руководителей датированы ранее даты образования организации

 

 

© 2012