главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЕРЕВОД ВАЛЮТЫ. РАСЧЕТНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ИМПОРТЕРОВ

 

Схема перевода валюты

Для перевода иностранной валюты клиент предоставляет в отдел валютного контроля (ОВК) заявление на перевод в 4-х экземплярах.
Валютному контролю подлежат платежи по поручению резидентов РФ – юридических и физических лиц.

Сотрудники ОВК несут полную ответственность за проверку обоснованности проведения контролируемых валютных операций.

Расчетные документы, прошедшие валютный контроль в дополнительном офисе, при поступлении в Головной офис дополнительному валютному
контролю не подлежат.

ОВК проверяет обоснованность перевода иностранной валюты и рассчитывает сумму комиссии за услуги валютного контроля, после чего
ответственный исполнитель ОВК ставит свою визу на всех экземплярах заявления.

Все заявления на перевод принимаются к исполнению операционистами только при наличии визы ОВК.

Перечень юридических лиц-резидентов участников ВЭД

 

 

Заявления на перевод в долларах США, поступившие в Банк до 16:00, исполняются текущим рабочим днем. Платежи, поступившие в прочих свободно конвертируемых 
валютах исполняются сроками валютирования не ранее следующего рабочего дня.

При определении даты валютирования учитываются праздничные и выходные дни в РФ и странах банков-корреспондентов.

Операционист производит списание средств, подлежащих переводу со счета клиента (текущего валютного счета, транзитного или специального транзитного валютного счета),
а также комиссий за осуществление операций.


В результате списания в операционном дне документ приобретает статус «ВВЕДЕН».
Далее на заявлении клиента расписывается начальник УОО, после чего его четвертый экземпляр возвращается клиенту, а третий экземпляр передается в ОВК.

Начальник УОО передает перевод в отдел SWIFT/TELEX, кроме того он высылает по электронной почте сообщение в Отдел учета и контроля Казначейства не позднее 16:00.
Позиционирование исходящих платежей в иностранной валюте и их учет в платежной позиции Банка осуществляет Отдел учета и контроля Казначейства.

Отдел SWIFT/TELEX Головного офиса обеспечивает полноформатный ввод, верификацию и отправку платежей по каналам  SWIFT/TELEX.
В случае недостаточной или ошибочной информации в заявлении на перевод, она уточняется у клиента. До получения необходимой информации платеж остается без исполнения.

 

После исполнения платежей копии исходящих платежных поручений (МТ100) переправляются в ОВК для формирования соответствующих досье по валютному контролю.
Оригиналы заявлений на перевод клиентов и копии исходящих платежных поручений с соответствующими подписями ответственных сотрудников передаются в РЦ для
дальнейшего отражения в балансе Банка. В операционном дне проводка приобретает статус «ПРОВЕДЕН».

 

Все исполненные банком-корреспондентом платежные поручения отражаются в выписке по корреспондентскому счету, получаемой РЦ.

В случае, если при исполнении платежа были удержаны комиссии третьих банков, участвующих в проведении платежа, данные комиссии относятся на счет клиента.

Для этого по результатам обработки выписки РЦ формирует распоряжение на дебетование счета клиента. На основании вышеуказанного поручения со счета клиента
списывается соответствующая сумма.

Мемориальные ордера на списание комиссий распечатываются операционистом в двух экземплярах, вторые экземпляры передаются с выпиской по счету клиенту,
а первые экземпляры вместе с копией распоряжения на дебетование счета возвращаются в РЦ.

 

Регулирование валютных операций ; Обратная продажа валюты ; Валютный контроль ; Покупка валюты ; Кассовое обслуживание при работе с валютой ; вексель, лизинг,  факторинг

 

 

© 2012-2016