главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПОКУПКА ВАЛЮТЫ

Схема покупки валюты

При покупке валюты задействованы расчетный и специальный транзитный счета клиента

При выполнении поручения клиента рубли списываются с его расчетного счета (1), а приобретенная валюта зачисляется на
специальный транзитный счет (2), с которого она в последующем переводится контрагенту (получателю средств) (5) путем их
списания с корреспондентского счета Банка в одном из иностранных банков (3) в пользу банка, обслуживающего получателя (4)

Поручение на покупку и/или перевод иностранной валюты имеет стандартную форму.

 

Клиент имеет право приобретать валюту как на единой торговой сессии ММВБ, так и непосредственно у Банка по
установленному им курсу.

В первом случае приобретение иностранной валюты осуществляется не ранее чем на следующий день после подачи клиентом заявки, что
связано с необходимостью предварительного депонирования рублей на счете ММВБ в РКЦ.

 

Во втором случае валюта может быть зачислена на счет клиента в день получения от него соответствующей заявки.

Поручения на покупку/продажу иностранной валюты подлежат обязательному контролю на соответствие проводимой операции действующему законодательству.
Поручения представляются в Отдел валютного контроля (ОВК) вместе с документами, являющимися основанием для покупки/продажи валюты.

Досье по контролю за обоснованностью проведения операций по специальным транзитным валютным счетам ведется ОВК.

Контроль за соблюдением лимита суммы обоснования на покупку валюты, исходя из условий контракта (договора, инвойса) клиента и с учетом ранее купленных или проплаченных
под данный контракт средств, и отслеживание сроков обратной продажи также осуществляется ОВК.

 

В случае, если клиент производит предоплату по договору об импорте товаров в РФ, он должен открыть в Банке депозит на сумму, направляемую на покупку иностранной валюты.

Для этого клиент предоставляет в Банк документы, необходимые для открытия депозита до востребования (во исполнение Указания ЦБ РФ № 519-У).
Специалист Банка готовит договор установленной формы.

На основании предоставленных документов и заключенного с клиентом договора специалист Банка формирует распоряжение на открытие счета.
Далее клиент предоставляет в ОВК документы, необходимые для покупки валюты под импортный контракт. Специалист ОВК передает уведомление установленной формы Депозитную группу

 

При поступлении средств на депозитный счет операционный работник предоставляет сотруднику Депозитной группы оригинал платежного поручения (подшивается в депозитное дело). Сотрудник Депозитной группы совершает необходимые действия согласно уведомлению и передает отрывную часть уведомления в ОВК с отметкой о депонировании суммы на счете и с указанием номера депозитного договора, номера счета и суммы вклада.

Для выплаты клиенту суммы депозита (его части) клиент предоставляет в ОВК письмо с просьбой о возврате суммы депозита или его части и необходимые документы согласно
Указанию ЦБ РФ № % 519-У. Сотрудник ОВК, убедившись в правильности возврата средств, ставит свою визу и направляет клиента в Депозитную группу.

Сотрудник Депозитной группы допофиса на основании письма с визой ОВК (при наличии информационного письма из ГНИ, в противном случае делается запрос в ГНИ, операции по
депозитному счету приостанавливаются до выяснения обстоятельств) готовит распоряжение на возврат суммы депозита и передает операционисту.

Операционист  на основании этого распоряжения формирует мемориальный ордер и платежное поручение на перевод суммы депозита на расчетный счет клиента и исполняет его.

 

Один экземпляр мемориального ордера или платежного поручения с визой начальника УОО передается в Депозитную группу.

Ежемесячное отражение начисленных процентов в балансе Банка и выплата процентов согласно условиям договора осуществляется сотрудником Депозитной группы.

Для закрытия счета клиент предоставляет в Депозитную группу письмо с просьбой о закрытии счета и возврате суммы депозита (если таковые имеются), завизированное ОВК (виза свидетельствует о правомерности возврата средств). Сотрудник Депозитной группы производит начисление и выплату процентов.

Операционист на основании распоряжения Депозитной группы формирует мемориальный ордер или платежное поручение на перевод суммы депозита на расчетный счет клиента
и исполняет его. Копия мемориального ордера или платежного поручения с визой начальника УОО передается в Депозитную группу.

После открытия депозита поручение клиента в четырех экземплярах с печатью Отдела валютного контроля и подписью его сотрудника передаются в Группу биржевых операций.

Ввиду того, что по одному контракту приобретение иностранной валюты может осуществляться несколько раз, Группа биржевых операций должна контролировать общую сумму
купленной иностранной валюты клиентом по одной сделке.

Для этого Группа биржевых операций ведет досье по каждому специальному транзитному счету и карточки учета по каждому документу, являющемуся обоснованием для покупки валюты.

После того, как Группа биржевых операций провела проверку и убедилась, что клиент имеет право докупить (купить) заявленное количество иностранной валюты, ее сотрудник расписывается на поручении. Далее первый и второй экземпляры поручения передаются в УОО

Перечень юридических лиц-резидентов участников ВЭД

Регулирование валютных операций ; Обслуживание экспортёров ; Продажа валюты от экспортёров ; Кассовое обслуживание при работе с валютой ;

 

 

© 2012