главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ


Порядок предоставления документов и информации при осуществлении валютных операций установлен Банком России двумя основными документами:

  • Инструкция ЦБР  № 117-ИВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ

  • Положение ЦБР  № 258-И

 

С целью исполнения требований валютного законодательства  Банком определён перечень операций  Клиентов, которые
необходимо перед осуществлением проверять на соответствие нормативным требованиям  (так называемая «Зона валютного контроля»)

 

 

 

В данный перечень попадают следующие операции клиентов:

  • Все операции клиентов - резидентов в иностранной валюте
  • Все операции  клиентов – нерезидентов в рублях
  • Все операции  клиентов резидентов с нерезидентами в рублях

 

Из данного перечня могут быть исключены определённые виды операций, которые не требуют рассмотрения и визы валютного
контролёра (например, выдача / погашение средств в иностранной валюте по кредитному договору резидента с Банком;
уплата комиссии Банку, покупка-продажа иностранной валюты и др.).

 

 

В настоящее время практически каждой  валютной операции, присвоен  Код Вида Валютной операции  (Далее - «КВВО»).
Требование об использовании КВВО не распространяется только на валютные операции физических лиц резидентов.  

Во всех остальных случаях данный код является основополагающей и наиболее употребимой информацией о валютной операции.

В обязанности Банка входит проверить правильность указания клиентом КВВО, поэтому перед оформлением документов валютного контроля, как Клиенту, так и Банку в
первую очередь необходимо выбрать из перечня код, соответствующий  валютной операции.

 

Паспорт сделки - базовый документ валютного контроля, оформляемый экспортером товаров - резидентом РФ в банке и содержащий изложенные в стандартизированной
форме сведения о внешнеэкономической сделке, необходимые для осуществления этого контроля.

 Порядок  оформления   паспортов    сделок  установлен Банком России (Инструкция ЦБР N 117-И).
Требование об оформлении паспорта сделки установлено только в отношении резидентов РФ

 

 

Банк закрывает Паспорта сделки в следующих случаях:  

  • при представлении  резидентом  в  банк  ПС  заявления  в  связи  с  исполнением  сторонами  всех  обязательств  по  контракту  (договору)  или  их  прекращением 
    по  основаниям,  предусмотренным  законодательством РФ (в последнем случае также представляются обосновывающие документы)        
  • при представлении резидентом в банк ПС заявления о закрытии ПС в  связи  с  переводом  контракта  (договора) на расчетное обслуживание в другой уполномоченный банк                   
  •  в иных случаях - по истечении 180 календарных дней, следующих за указанной в ПС датой завершения   исполнения обязательств по контракту (кредитному договору)

После закрытия ПС в досье подшивается ведомость банковского контроля

 

 

Перечень юридических лиц-резидентов участников ВЭД

Покупка валюты ; Перевод валюты ; Расчётное обслуживание экспортёров ; Продажа валюты от экспортёров ; Кассовое обслуживание при работе с валютой

 

 

© 2012-2016