главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЕМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Организации могут вносить наличные деньги только на свой расчетный счет. Прием наличных средств от клиентов в приходную кассу Банка производится по объявлению на
взнос наличными формы 0402001, предоставляющему собой комплект документов, состоящий из объявления, ордера, квитанции.

Клиент сообщает операционисту размер вносимой суммы и источник поступления средств.
Операционист оформляет объявление на взнос наличными и передает его на подпись представителю клиента.
Тот в свою очередь (сверяет) проверяет правильность заполнения и подписывает документ.

 

Затем операционист передает объявление на взнос наличными кассиру приходной кассы, после чего клиент вызывается в кассу для внесенич средств.
После приема и пересчета денег кассир сверяет сумму, указанную в объявлении на взнос наличными, с суммой, фактически оказавшейся при пересчете.

При соответствии сумма кассир подписывает объявление, квитанцию и ордер, ставит печать на квитанции и выдает ее клиенту. Объявление остается у кассира, а ордер передает операционисту, который ставит на нем свою подпись и вместе с выпиской по счету на следующий рабочий день передает клиенту.

 

В случаях, если кассиру установлено расхождение между суммой сдаваемых клиентом денег и суммой, указанной в объявлении на взнос переоформляется на фактически
вносимую сумму денег.

Клиенты могут также сдавать наличные денежные средства упакованные в инкассаторские сумки, специальные мешки, кейсы и другие средства для упаковки денег, обеспечивающие их сохранность при доставке и не позволяющие осуществить их вскрытие без видимых следов нарушения целостности.

 

Организация, желающая сдавать денежную наличность в инкассаторских сумках, предоставляет в Управление кассовых операций Банка заявку установленного образца
подписанную руководителем и заверенную печатью организации и образец оттиска пломбира, которым будут опломбировываться сумки.

В  предоставляемой заявке клиент обязан проставить назначение сдаваемых сумм (в случае изменения назначения сдаваемых сумм клиент на всех экземплярах препроводительной ведомости, на лицевой стороне проставляет новое назначение сдаваемой суммы). Оттиск пломбира должен содержать номер и сокращенное наименование организации или ее фирменный знак.

 

По требованию клиента начальник Управления кассовых операций запрашивает у Службы инкассации предварительно подготовленные сумки и выдает их представителю клиента.

Кассир организации формирует подлежащие сдаче сумки с денежной наличностью (порядок формирования сумок определен Положением ЦБ РФ №199 П от 09.10.2002г.) и составляет препроводительную ведомость.

Первый экземпляр препроводительной ведомости вкладывает сумку, второй и третий экземпляры  - соответственно накладная к сумке и копия препроводительной ведомости – предоставляются в Банк вместе с сумкой.

 

Кассир Банка при приеме сумки с денежной наличностью осуществляет ее проверку (в случае предъявления сумки, имеющей дефекты упаковки, прием находящихся в ней ценностей осуществляется полистным, поштучным пересчетом). После приема сумки кассир подписывает третий экземпляр препроводительной ведомости, проставляет печать и возвращает его клиенту, а также выдает ему порожнюю сумку.

Пересчет денежной наличности, принятой в инкассаторских сумках осуществляется кассой пересчета Банка в присутствии клиента.
Все поступившие в течение операционного дня наличные деньги зачисляются на счет клиента в тот же день.  

 

Выдача наличных денежных средств организациям ; Проверка кассовой дисциплины клиентов ; Кассовое обслуживание в валюте ; Продажа валюты от экспортёров

 

 

© 2012