главная  |  карта сайта   |  банковское дело   |  банковская система РФ   |  безопасность кредитования   |  лекции 
         Общие сведения
         Расчетно-кассовое обсл.
         Кредитование физ. лиц
         Кредитование юр.лиц
         Дополнительные услуги
         Пластиковые карты
         Создание банка
         Коэффициенты
         Формула Дюпона
         ФЗ- 115

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

КОДОВОЕ СЛОВО ДЛЯ ДОСТУПА К ИНФОРМАЦИИ ПО СЧЕТУ

В статье 857 Гражданского кодекса РФ говориться о том, что:

а) Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

б) Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро
кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

Для соблюдения конфиденциальности в предоставлении информации по счету разработан документ-Заявка  на предоставление Банком информации о состоянии счетов клиента по кодовому слову.

Документ разработан для того, чтобы клиент мог получить информацию о движении денежных средств по счетам, открытым в АКБ (ОАО) по телефону..

 

 

Кассовое обслуживание клиентов 

Наличное денежное обращение в РФ регулируется Положением ЦБ России от 05 января 1998 г. №14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ»,
а также Порядком ведения кассовых операций в РФ, утвержденным Решением совета директоров ЦБ России 22 сентября 1993 №40.

Порядок совершения кассовых операций, инкассации денежных средств и других ценностей регулируется Положением Центрального Банка России
от 09 октября 2002 года №199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ»

 

Согласно действующему законодательству предприятия вправе иметь в своих кассах наличные деньги в пределах лимитов, установленных банками по согласованию с руководителями предприятия. Лимит остатка кассы определяется исходя из объемов налично-денежного оборота предприятия. Наличный денежный оборот формируется за счет:

  • зачисления за счет денежных средств, полученных наличными в счет оплаты за выпускаемую продукцию, выполненные работы, оказанные услуги;
  • списания со счета денежных средств для выдачи заработной платы и пособий, подотчетных сумм на командировочные расходы, хозяйственные нужды  и пр.

 

Лимит остатка наличных денег в кассе устанавливается клиенту Банком ежегодно.

Для установления лимита остатка наличных денег в кассе  клиент не позднее 25 числа последнего месяца текущего календарного года представляет в Банк «Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу». В случае необходимости увеличения лимита остатка кассы после его утверждения, клиент должен предоставить в Банк письмо с просьбой о его увеличении.

Для определения потребности в наличных денежных средствах клиент ежеквартально за один месяц до начала планируемого квартала представляет в Банк кассовую заявку установленной формы

 

Выдача наличных денежных средств организациям ; Прием денежных средств

 

 

© 2012